1　导论

1.1　研究背景和意义

中华文明是农耕经济孕育出的灿烂文明。从全球社会制度的发展历程看，我国经历了漫长的封建社会，主要以农耕经济为主。发达国家的工业革命开启了人类历程的新篇章，而清朝的闭关锁国政策则让我国近代工业与西方近代工业渐行渐远，经济发展受到制约，直至1840年鸦片战争爆发，国门被武力打开，人们的思维才发生了转变。这样的历史背景，导致在研究东西方文明时，总有部分人士喜欢全盘否定中国的农耕经济，认为只有西方的才是好的，这种武断的论点直到现在也屡见不鲜。2017年党的十九大报告中明确提出我们要建立文化自信。所谓的文化自信就是要从国民的角度树立正确的历史观和价值观，要对中国历史给予客观公正的评价，要肯定传统组织中好的东西，要肯定中华文明和技术对世界发展的贡献，并通过中西方文化、技术融合，形成更加自信的文化体系。而要形成这种自信的文化体系，必然需要全面认识我国历史，重新审视历史中的事件和组织活动。基于这样的视角，本书主要研究清代（1636—1912年）发生在我国西南自贡地区食盐采集业中的金融问题，重点关注这种资本密集型行业在农耕经济中是如何利用金融组织开展生产活动，如何构建具有现代意义的金融模式并推动自贡盐业的发展，以及这种模式对当代社会发展有何启示。本书将以自贡盐业盐井凿办的百年兴衰为镜，窥见我国历史长河中的金融文化自信，从而有力地驳斥那些否定中国历史上没有现代金融元素、金融思维的错误观点。

自贡是富顺县盐场（自流井）和荣县盐场（贡井）所在地。自贡地区在远古曾是广阔的内陆海的边缘，地壳运动在这里形成了大量的卤水和盐岩物质。同处于封建王朝统治下，自贡盐业与根植于世袭特权和政治关系的沿海盐业呈现出了显著的区别：首先，自贡地处我国西部偏远、多山地区，地理位置在一定程度上限制了其与内陆地区经济的联系。自贡盐业远离政治中心，是一个相对封闭的经济体系，清政府对盐井开凿的管理比较宽松。其次，自贡盐业的生产方式不同于沿海的海盐产区，自贡的盐属于井盐，开采难度高，投资风险巨大，组织机构复杂。清政府极少干预自贡盐业凿办市场，也从不给与扶持，自贡盐业从始至终都是在自筹自办的情况下，通过市场方式融资，为盐井开采提供巨额资金支持。因此，自贡盐井的开凿模式是一种完全不同于传统小农自给自足的经济模式。由于盐井开凿是土地和资本的结合，因此土地位置的不同会导致凿井凿出卤水概率的不同，从而又影响土地所有者地主对盐井股份的占有。盐井开凿周期很长，一般情况下需要3~5年，开凿期间又需要投入大量的钱财，单靠地主或个别投资人根本无法完成。面对现实的困境和巨大利益的驱动，自贡盐业催生了一种新的有别于传统农耕经济的融资模式——股份制。对于绝大多数企业而言，若固定资产支持较低，企业家可以依靠个人和合伙人集资，并通过利润留存谋求产业发展。商人借款也在提供短期和长期信贷方面发挥作用。这两种模式都存在于自贡盐业。一方面，盐业的巨大利润吸引了以陕西商人为代表的全国各地大户商人的投资；另一方面，乡绅、亲属等关系网络和专业的中介人也促成了各种凿井资金的联合。在这两种情况下，各方以契约为约束，地主以土地出让占有股份，投资人以所出资金占有股份，井、灶等固定资产也被允许入股。此外，在开凿盐井的过程中，若投资人资金不足，可让渡部分股权给新的投资人。凡此种种现象，使得我们相信自贡盐业的融资模式与现代金融存在诸多共同之处。总之，自贡盐业所反映出来的金融模式和近代金融很相似，它实现了资金融通，优化了资源配置，提高了社会经济总产出。这种金融模式可视作一种现代金融萌芽，然而它最终没能蜕变成现代意义上的金融体系，其中的原因同样值得我们去深思。综上所述，在文化自信的主旋律下，探寻我国农耕社会中的现代金融思想，有助于我们更加了解过去，更好地总结经验，更好地肯定历史，并对我国当代金融问题提出新的建议。

自贡盐业是农耕经济中土地和资本的结合，也随着历史的发展形成了工业企业的雏形。在自贡，围绕盐业，一条调配金融资源、组织企业生产和物流运输的产业链运转百年，主导着我国川南经济的发展。当然，自贡盐业在清初的发展也得益于清政府的宽松管理。自贡盐业在清朝时期和中华民国时期的百年繁荣，跨越了从早期的清朝入关统一，到太平天国运动，再到军阀混战几个重要历史阶段。它兴于清初，繁盛于太平天国运动时期。虽然盐是我国历朝统治者重要的税收工具，但清初统治者忙于统一大业，较少关注边缘地区自贡盐业的生产问题，政策相对宽松，没有限制资本和工人的流动，也没有限制商业企业往来，这样的机遇在封建统治下实属可遇而不可求。自贡盐业成功地把土地与资本结合，成功地从手工作坊向工业企业转型，用事实证明了长久以来人们认为我国封建社会现代金融缺位的理念是错误的，自贡盐业对于我国金融史的重要意义也由此可见。综上所述，本书的研究有助于我们更好地再现和理解中国农耕经济中的内生金融模式，以及在中国历史长河中重新解读中国金融史。诚然，自贡盐业的发展离不开大自然的恩赐，充足的盐矿和地下卤水储备是自贡盐业发展的必要条件和基础。但是，自贡盐业经济所反映出来的当时人们筹措资金的能力和模式是充满智慧、独具特色的，放在其他任何行业都足以令人称道。