1.4　研究方法

本书主要采用了计量回归的理论研究方式，并且针对具体问题和数据情况采用了不同的计量模型与方法。具体来说，对我国利率管制强度和影子银行发展速度的关系的分析采用了分位数回归模型；对商业银行理财产品与存款利率市场化的关系的分析采用了多元线性回归模型及自向量回归模型；对信贷类理财产品、贷款类信托与贷款利率市场化的关系的分析采用了加入时间虚拟变量的多元线性回归模型。在分析、处理、回归数据时，所用的软件包括Excel、Eviews 8.0、Stata 10等统计软件。

在讨论商业银行理财产品对存款的替代部分时，本书设立投资者的“均值-方差期望效用函数”的经济学理论模型对这一问题进行了分析。