太平军金口东岸的花园营地位于武昌上游20里东，其外濒大江，内枕青林湖，太平军再此地挖了宽丈二、长三里的深壕：沟内用所掘土沙配合木材构筑三座木城，并在其内筑安装百尊大炮的砖壕；沟外二尺许钉犬牙交错的木桩，并在桩外在密植竹签、广撒荆棘。
太平军对岸的虾蟆矶营地，坚如磐石的程度不弱于花园营地。
两岸之间的河内有太平军战船左右呼应，这就是清军攻克武昌的第一道关卡。
为攻破此处关卡，湘军水师分先后两营；前队从中流急冲过烟关，直袭鹦鹉洲。太平军两营之间防守的太平军三百艘战舰见此急忙回援。湘军前路水师不与驶来太平军交战反从其两翼绕过，但太平军来不及多想就与湘军后队水师正面碰撞。大战不久绕到太平军舰队屁股后的湘军前队调转船头，从太平军后侧向太平军舰队发起猛攻。
太平军舰队在前后夹击之下还能坚持，但是相战不久。太平军的胆气就被打没了。因为太平军舰队没有统一调度，每遇水战都是采取“乱拳打死老师傅”的打法，即是混乱出击。这种战法在开始那段时间由于清军没有像样的水军，太平军凭借着船多人多的优势屡屡获胜。
在此战中太平军最凶悍的战舰十几艘五彩棚船，他们此前没战都冒死上前。但这次这几艘战舰刚冲上来，就被湘军水师秦国禄、张启基、郑沐等人各夺一艘。太平军的最猛战舰被连夺六艘，剩下的两百艘战舰见此纷纷跳水登岸逃跑。湘军水师乘势纵火烧船，太平军舰队顷刻覆灭。
就在这时东岸的罗泽南率军出手了，他命将士们兵分三路同时攻击太平军花园营地的三座木城。太平军在城内开炮阻击，一时间炮下如雨。但太平军这种程度的攻击对付乌合之众绰绰有余，但是对付湘军明显很吃力。太平军发炮时湘军伏地躲避炮火，炮停则匍匐猛进。三伏三进很快逼近太平军木城。
攻花园江边木城候选知县李续宾，率军从木城外的竹签、木桩的缝隙中从容越过壕沟，强攻木城。
攻花园湖边木城的罗泽南，在将太平军城外的数百艘划船焚毁后，强攻太平军木城。
李光荣及教谕唐训方强攻中路营地。
进攻三路清军至城边后，或翻越高墙，或穿炮眼而入，防守三营太平军抵挡不住纷纷焚营溃逃。
进攻西岸的魁玉、杨昌泗带队袭击虾蟆矶时，该营士兵见西岸营地和湖中战舰皆被焚毁，早已胆怯不已，如今见即将轮到自己纷纷越出壕沟四散奔逃。前来袭营的杨昌泗、魁玉当其立断留出一半兵马按原计划袭击虾蟆矶外，其余将士乘势追杀。
率兵猛追的杨昌泗在水师的配合下，顺势攻破太平军鹦鹉洲营地。
湘军水师在配合陆军拿下鹦鹉洲之后，并不收队。李孟群协同杨载福乘胜沿江直下，将太平军沿江所设木栅尽数破坏，后凭借水军优势放火箭焚毁太平军汉关营地一座还不罢手，继续前进又接连焚毁太平军白沙洲、金沙洲两座营地，继而攻进鲇鱼套口焚烧太平军战船数十艘，其中有一装载火药的大船。
夜深始收队回营。
此战清军攻破太平军九所营地，焚毁战船五百艘。东岸击毙太平军千人，生擒四十七人；西岸斩首四百，生擒百余人。江中击毙百余人，跳上太平军战船击毙六十余人。湘军水师战斗颇久伤亡十九人。