如何使用本书

本书是《财富管理：理论与实践》主教材的辅助学习资料。首先，读者可以通过“本章回顾”和“关键概念与概念理解”模块快速地按顺序概览主教材各章的学习内容和重要的基本概念，并在学习每章节后进一步复习巩固，加深对当前章节内容和基本概念的理解；其次，读者可以通过完成每章安排的“思考习题”“计算题”“案例讨论”和“自测与拓展”，并对照“参考答案”检验和巩固自己的学习成果；最后，读者还可以在学习完全书之后通过完成“模拟试卷”并对照答案要点考查自己对整本书知识内容的掌握程度，从而迅速查漏补缺，更高效地为相关考试做准备。

本书的章节与主教材顺序完全对应，主要包括了以下学习模块：

▪ 本章回顾。每章的开始部分都是本章内容的精炼和总结。本章回顾对应教材中每一章的二级标题，是对该部分内容的梳理。

▪ 关键概念与概念理解。读者需要将主教材中的关键概念与相应的定义或者对定义的理解匹配起来。这些关键概念对于课程内容的理解至关重要，是打开关键内容理解大门的“钥匙”。

▪ 思考习题。所有章节都设有思考习题，主要采用文字形式作答，少部分通过绘制图表的方式作答。该模块旨在让读者牢固掌握各章的核心知识内容，并引导和启发读者结合现实背景与热点问题提出进一步的思考。

▪ 计算题。根据各章节内容的特点，我们在第1章、第4章、第5章、第6章、第7章、第8章、第10章和第12章共八章中有针对性地设计了计算题，旨在考查读者对相关知识点的应用能力和计算能力。计算题的作答方式主要包括公式的列示、相关参数的代入、计算过程与具体步骤的展示及最终结果的表述等。

▪ 案例讨论。所有章节都设有一个案例讨论，主要根据每章涵盖的内容和相关知识点，有针对性地设计与现实相近的案例背景、条件假设和案例问题等模块，旨在考查读者对本章已有知识内容的掌握程度和实践运用能力。案例问题的作答方式主要包括相关基础概念和理论解析的文字表述、相关图表的编制与分析、相关计算过程与具体步骤的展示、相关结论的最终表述等。

▪ 自测与拓展。与主教材课后考查模块的设置不同，本书增加了“自测与拓展”模块，编者为每章都设置了10个不定项选择题，便于读者自我检测与评价，有助于读者对相关知识点的正确理解和融会贯通。

▪ 参考答案。该部分包括上述“思考习题”“计算题”“案例讨论”和“自测与拓展”模块的参考答案。为了方便对照并考虑篇幅长度问题，参考答案部分只重述了“思考习题”和“计算题”的题干。需要说明的是，之所以将其命名为“参考答案”，是因为社会科学问题的答案并无所谓的唯一标准，因此，提供的答案只基于一般现实前提，仅供参考。

▪ 模拟试卷。本书的最后一个部分为一份模拟试卷，可作为教师出卷的参考模板，也可作为读者完成主教材的所有学习之后的检验与评价工具。读者可借此查漏补缺，更好地对整本书进行复习，为期末考试做好充分的准备。基于社会科学问题并无所谓的唯一标准答案的特点，试卷的答案部分只给出了相关答案要点，只要要点正确，基本结论正确，表述上能逻辑自洽即可。

主教材《财富管理：理论与实践》由广东外语外贸大学金融学院家庭金融与财富管理的教学与科研团队联合撰写，由主编易行健，副主编展凯、张浩和杨碧云，会同张轶、吴柏毅、周利、刘胜和刘浩等多位教研团队成员共同编写完成。编撰具体分工如下：第1章，易行健和杨碧云；第2章，张轶；第3章，杨碧云；第4章，吴柏毅、张浩和刘浩；第5章，易行健和周利；第6章，易行健；第7章，张浩、易行健和周利；第8章，张浩；第9章，展凯；第10章，展凯；第11章，张轶；第12章，刘胜；第13章，吴柏毅。全书最后由易行健、展凯、张浩和杨碧云统一修改定稿。本书为主教材的辅助教研和学习资料。本书由杨碧云教授主编，其负责撰写本章回顾、关键概念与概念理解、自测与拓展和模拟试卷部分，主教材各章编写成员负责提供对应章节课后习题（包括思考习题、计算题和案例讨论）的答案，最后由杨碧云统一修改定稿。感谢广州市人文社会科学重点基地——广州华南财富管理中心研究基地对本书撰写的资助，感谢广东外语外贸大学金融学院富有朝气和充满激情的家庭金融与财富管理研究团队所有成员，是团队内部活跃的学术气氛、精诚团结的合作精神，使《财富管理：理论与实践》主教材和配套的《〈财富管理：理论与实践〉学习指南与习题集》相继顺利完成。最后，感谢机械工业出版社的王洪波编辑及其团队成员在编辑、校订、出版和发行方面给予的大力支持。本学习指南与习题集仍存在需要进一步完善的地方，欢迎各位理论界与实务界的同人提出宝贵的修订建议，在下一版中我们会认真修改和完善，修订建议请发送至biyunyang@163.com。