六、考察概念、属性

概念题是历年考试的必考项，此外，业务归属、相似知识点的差异也经常作为考题出现，对于这类考点，考生除了多看多背，还可以通过表格的形式加强记忆。

1．（　）是指银行向借款人提供的以货币计量的贷款产品数额。[个人贷款2016年上半年真题]

A．贷款本息

B．贷款价格

C．贷款余额

D．贷款额度

【答案】D

【解析】贷款额度是指银行向借款人提供的以货币计量的贷款数额。除了人民银行、银监会或国家其他有关部门有明确规定外，个人贷款的额度可以根据申请人所购财产价值提供的抵押担保、质押担保和保证担保的额度以及资信等情况确定。

2．根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，商业银行应对理财人员建立的考评管理制度中，不包括（　）。[个人理财2014年下半年真题]

A．考核与认定

B．继续培训

C．跟踪评价

D．销售指标

【答案】D

【解析】商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证相关人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力，充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章，理解所推介产品的风险特性，遵守职业道德。

3．在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（　）。[个人理财2014年上半年真题]

A．投资偏好

B．雇员福利

C．客户的投资规模

D．资产与负债

【答案】A

【解析】客户信息分为定量信息和定性信息，其中，定性信息包括：①家庭基本信息；②职业生涯发展状况；③家庭主要成员的情况；④客户的期望和目标。BCD三项均属于定量信息。