上篇 2014年之夏

浙江大学宁波理工学院商学院赴台北大学商学院参加暑期“当代金融理论与实务研习营”

宋汉文 林建英

2014年7月15日至8月5日，在宁波市台办、校外事处以及学院领导的积极筹备与努力下，应台湾台北大学邀请，来自浙江大学宁波理工学院商学院各年级、专业的18名在读学生，由教务办林建英、学工办宋汉文两位老师带队，赴台北大学商学院参加为期三周的“当代金融理论与实务研习营”，取得预期成果并顺利返校。

台北大学商学院为本次学习交流做了悉心细致的准备，不仅安排了丰富的经济学相关理论课程，还协调台湾金融证券业的翘楚单位让我院一行师生进行实地参访与交流。与此同时，台北大学还专门安排了华山1914文化创意产业园区（以下简称华山文创园区）、莺歌陶瓷博物馆游览等活动，让我们感受和观察台湾创意文化与传统文化市场化经营的发展状况。本次活动是我院师生首次赴台开展暑期专业学习与交流活动。专题讲座、实务演练以及深度参访等多层次、多维度的系列研习活动，为我院赴台师生提供了一次认识台湾、开阔视野、提升专业知识厚度的“人文素养—专业学习—生活体验”三位一体之旅。

金融理论与实务课程

当代金融理论与实务的系列课程，内容新颖，同时与实务挂钩，颇具感染力和互动性，深受同学们的欢迎。授课教授风趣幽默，并且善于运用行业实例进行教学，言简意赅，贴近实际，让同学们在轻松听懂的同时又能掌握知识与技能。

1．台湾中华理财教育协会理事/教育训练执行长、特许财务规划师（FChFP）卓必靖教授的“期权策略‘天龙八部’”课程。该课程详尽地介绍了单/复式策略的灵活应用与风险管控。期权是一种买卖双方约定的合约，分为涨权（call，看涨）和跌权（put，看跌）两类。通过学习期权的杠杆操作及损失有限的特性，可以尽可能规避持股的风险。卓教授以其渊博的期权知识和任职某期权公司经理的实战经验为同学们带来了金融期权方面的新鲜知识。

2．台北大学商学院涂登才教授的“Introduction of Structured Interest Rate Products”（结构化利率产品导论）课程。涂教授在台湾金融业成绩斐然，同时也是本次研习营台北大学方面的负责人。在这门课中，同学们深刻了解了金融海啸与未来理财产业发展的趋势。涂老师还教授给学生们一些实用的理财规划概念，如：保本前先保值，不能把所有资产都存为定期存款（黄金铁律：资产配置）；节流、开源一起管理；培养记账的习惯；慎选理财工具；养成定期定额投资的习惯等。该课程既让同学们了解到了世界金融发展的前沿，又为大学生理财提供了锦囊妙计。

3．国泰人寿保险股份有限公司林纬苏老师的“‘肥咖（FATCA）’与‘肥爸（FBAR）'”课程。课程新颖前卫，授课内容亦是其最新研究成果。经此课程，我们一行人了解到“肥咖”是美国2014年7月1日开始实施的法案，是美国国内的税务法案，要求美国以外的金融机构遵从有关调查程序，把相关的信息交给美国国税局，是与追查海外资产相关的一项重要规定。课程知识让同学们大开眼界，培养了他们学习金融学相关知识的强烈兴趣。

4．台湾工业技术研究院产业经济与趋势研究中心（以下简称工研院产经中心）总监陈梧桐博士的“落实价值创造：从市场导向开始”课程。陈教授全面地阐述了创意迈向创新的重要意义，指出创意到创业再到新产品上市需要充分考量市场，要以市场为导向而不是仅仅以技术为导向。他结合自身的索尼销售工作的实务经验，认为索尼兴与衰的原因就在于技术导向与市场导向的PK权衡。同时，课程认为新产品开发为价值创造利器，新企业、老牌企业均必须积极进行针对市场需要的研发，开发新产品是价值创造的重要途径。

参访交流

在这三周中，我院一行参访了日盛证券投资顾问股份有限公司（以下简称日盛公司）、中租迪和股份有限公司、台湾证券交易所、台湾期货交易所、永丰银行等台湾金融行业巨头，以及龙应台文化基金会。上述各单位热情招待了我院一行，并安排高管为同学们进行相关知识和实务的授课，悉心解答同学们的疑问。如在日盛公司参访过程中，经台北大学涂登才教授协调安排，公司总经理李秀利女士应允并热烈欢迎我院师生一行全程参与公司晨会，听取二十几位公司证券精英们分析市场情况、判断大盘趋势的汇报。他们思路清晰、言简意赅、展示的数据和图表翔实，使同学们感到非常值得学习。之后师生们还参观了其各个部门，听各部门主管讲解各自的工作流程，让同学们真实地了解了证券公司的管理运作情况。

我院一行在涂登才教授的安排下参访了台北大学三峡校区，与台北大学商学院院长蔡建雄教授洽谈了两院选派交换生学习交流、进一步推进完善暑期研习营项目以及加强两院教师互访等事宜，并初步达成一致。之后，我院一行在涂教授带领下参观了新北市莺歌陶瓷博物馆和台北市华山文创园区，传统文化与现代创意的市场化经营模式拓展了同学们的思维。

文化及生活方面

在课程之外，我院师生还深入台湾生活的方方面面，参观了著名的台北故宫博物院，游览了宝岛独特的自然风光，品味了诚品书店24小时营业的文化时尚，品尝了台湾夜市的特色美食，等等。此行让我院师生全方位体验了台湾的风情与民俗，见证了两岸文化的交汇与融合。台湾民众热情友好、乐于助人，在同学们外出景点游玩、生活购物以及偶发迷路时给予了友善、耐心的指引，甚至因为担心同学们走错路还亲自带路。台湾民众秉持着“垃圾不落地”的观念，在台湾的大街小巷，不管是高楼林立的台北市中心，还是人潮拥挤的夜市小吃街，几乎看不到一丝垃圾的影子。同时，台湾各景点物价公开透明，无哄抬价格的现象，童叟无欺。另外，台湾民众人文素养颇高，待人友善，说话不离“谢谢”；搭乘自动扶梯时行人会主动排队且一致靠右，为急于赶路的人留下方便……种种现象都给同学们留下了美好的印象。

课程结束后，台北大学商学院为参加本次研习营的师生颁发了结业证书。最后，我院代表就今后双方开展进一步合作与台北大学商学院相关负责人进行了探讨，双方一致表示未来将会进一步推进并逐步完善暑期研习营的举办，使得两院交流更加紧密和频繁，同时台北大学商学院也对我院选派优秀学生作为交换生前去学习交流表示了热烈欢迎。

为期三周的台北大学暑期“当代金融理论与实务研习营”在同学们满满的收获中结束了，我们顺利、圆满地完成了学院交给我们的任务。非常感谢学院给了我们这次开阔视野、丰富阅历、锻炼能力的机会，也很感谢18位同学的努力与配合。感谢在台北的日子里对我们关怀备至的台北大学的老师们，感谢宁波理工学院商学院院长肖文教授、党总支书记林承亮教授、党总支副书记傅晓宇老师、副院长樊丽淑教授对我们的支持与关心。谢谢你们。